Национальный банк Кыргызстана вводит усиленный режим мониторинга за оборотом наличной российской валюты в коммерческих банках страны. Правление регулятора 4 марта 2026 года приняло постановление № 2026-П-12/15-4-(БС) «О некоторых вопросах по проведению операций с наличной иностранной валютой».

Новые меры направлены на обеспечение безопасности банковской системы и соблюдение законодательства по борьбе с отмыванием денег.

Согласно документу, коммерческие банки Кыргызстана обязаны усилить контроль за операциями с наличными российскими рублями. Ключевым нововведением стало требование о ежедневной отчетности по крупным транзакциям.

Теперь банки должны каждое утро (не позднее 11:00) направлять в Национальный банк детальную информацию о всех операциях, объем которых превышает 5 миллионов рублей в течение одного операционного дня.

Регулятор утвердил специальную форму отчетности, которая требует от банков полного раскрытия деталей сделки. Под мониторинг попадают как физические, так и юридические лица (независимо от того, являются они резидентами Кыргызстана или нет).

В отчете по операциям свыше 5 млн рублей банк обязан указывать:

• Данные клиента: Наименование организации или ФИО гражданина, ИНН/ПИН, а также вид деятельности или род занятий.
• Исполнитель операции: ФИО человека, который непосредственно вносил или получал наличные средства.
• Движение средств: Точная сумма взноса наличных или снятия со счета.
• Цель транзакции: Банк должен четко фиксировать, для чего проводилась операция. В перечне возможных целей указаны: пополнение расчетного или депозитного счетов, переводы, конвертация (со снятием или переводом), погашение кредитов или просто обменные операции.

Данное требование охватывает все виды счетов — от срочных вкладов до счетов до востребования.

В тексте постановления подчеркивается, что усиление контроля необходимо для соблюдения законодательства по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (ПФТ/ОД).

Национальный банк возложил персональную ответственность за исполнение данного постановления непосредственно на правления коммерческих банков.

Новые правила вводятся как временная мера, рассчитанная на один год. Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования и будет действовать до 1 марта 2027 года. Документ уже передан на регистрацию в Министерство юстиции и будет доведен до сведения всех коммерческих банков и Союза банков Кыргызстана в ближайшие дни.