Министр экономики и коммерции КР Бакыт Сыдыков на заседании Национального совета по развитию сферы виртуальных активов и блокчейн-технологий рассказал о рисках и мерах контроля в этой сфере.

По его словам, за последние четыре года сфера виртуальных активов Кыргызстана прошла этап становления и перешла к активному развитию. Задача государства — обеспечить условия для легального рынка и одновременно защитить финансовую систему страны от отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и санкционных рисков.

Сыдыков отметил, что с 2022 года санкционная политика Запада стала в большей степени бить по компаниям и банкам третьих стран, сохраняющим торгово-экономические связи с подсанкционными юрисдикциями. На фоне ограничений в банковском секторе часть трансграничных расчетов перемещается в цифровую среду, из-за чего отечественные банки, торговые компании и поставщики услуг виртуальных активов оказались под повышенным вниманием зарубежных регуляторов.

По словам министра, сейчас в санкционных списках США, ЕС и Великобритании числится более 25 отечественных компаний и физлиц, включая три ранее лицензированных поставщика услуг виртуальных активов, а также отдельные банки и торговые организации. Это уже создает практические риски — блокировку платежей, закрытие корреспондентских счетов, ограничение внешнеторговых операций.

При этом Сыдыков подчеркнул, что имеющиеся данные не подтверждают, что инфраструктура виртуальных активов Кыргызстана является системным каналом обхода санкций — доля операций с цифровыми активами, по оценкам исследовательских центров, остается незначительной, менее 0,3% от общего объема финансовых операций.

Министр рассказал о комплексе принятых мер.

Во-первых, надзорный регулятор развернул аналитическую платформу криптокомплаенса — она предусматривает обязательную идентификацию клиентов и бенефициарных владельцев через государственные базы, проверку транзакций и криптокошельков на связь с незаконной деятельностью, а также передачу данных Службе регулирования и надзора за финансовым рынком. По результатам мониторинга уже прекращено действие лицензий двух поставщиков виртуальных услуг — «ТенгриКоин» и «Гриннекс» — из-за выявленных нарушений лицензионных требований.

Во-вторых, Кабинет министров принял решение о начале ликвидации акционерного общества «Эва» — эмитента проекта стейблкоина USDKG. Процедура проводится с контролем исполнения обязательств перед владельцами активов и контрагентами.

В-третьих, усилен контроль за операциями с повышенными санкционными рисками: государственные банки прекратили обслуживание и закрыли счета более 130 компаний, а по итогам последнего межведомственного анализа принято решение прекратить деятельность 19 компаний. Сейчас компетентные органы проверяют еще около 50 юридических лиц — Сыдыков подчеркнул, что сам факт проверки не означает наличие нарушения, каждый случай рассматривается индивидуально.

В-четвертых, создана постоянная техническая группа по взаимодействию с Евросоюзом, продолжается диалог с США, ЕС и Великобританией — кыргызская сторона предоставляет запрашиваемые материалы и обсуждает меры по минимизации санкционных рисков.

Сыдыков заявил, что дальнейшая работа будет сосредоточена на трех направлениях: создание понятных условий для легального бизнеса, повышение качества надзора и защита финансовой инфраструктуры страны от санкционных и иных регуляторных рисков. По его словам, развитие рынка виртуальных активов должно продолжаться только при соблюдении законодательства, прозрачности операций и ответственности всех участников.