Кыргызстандын Финансы министрлигине караштуу Мамлекеттик каржылык чалгындоо кызматы банктар жана башка каржы институттары кардарларды жана операцияларды «жогорку тобокелдик» категориясына киргизүүгө тийиш болгон белгилердин тизмесин кеңейтти. Жаңыланган «кара тизмеге» VPN колдонуучулары, крипто-краудфандинг, онлайн-казинолор, ошондой эле «дропперлик» ишмердүүлүктүн белгилери бар кардарлар кирди. Тийиштүү өзгөртүүлөр мекеменин 2020-жылдын 24-декабрындагы №61/п буйругуна киргизилди.

Мекеме маалымдагандай, критерийлерди түзөтүү кылмыштуу ишмердүүлүктү каржылоого жана кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга каршы аракеттенүү жөнүндө мыйзамды ишке ашырууга, ошондой эле Тобокелдиктерди улуттук баалоонун жыйынтыктарын эске алууга байланыштуу. Документ кардардын жүрүм-турумун жана техникалык факторлорун майда-чүйдөсүнө чейин тактайт, бул эми каржы кызматкерлерине тигил же бул кардарды кылдат изилдөө зарылдыгы жөнүндө белги берет.

Санариптик издер тобокелдик фактору катары

Жаңыланган редакцияга ылайык, каржылык мониторинг «адаттан тыш жагдайларда» операцияларды жүргүзгөн резидент эмес кардарларга өзгөчө көңүл бурат. Ошондой эле интернетке чыгуу үчүн көптөгөн түзүлүштөрдү колдонгон же IP-даректерин дайыма алмаштырып турган колдонуучулар күчөтүлгөн көзөмөлгө алынат. Документте чет элдик VPN-сервистерди колдонуу жогорку тобокелдиктин көрсөткүчтөрүнүн бири катары өзгөчө белгиленген.

Каржылык чалгындоо кызматы ошондой эле каражаттардын тез кыймылына байланыштуу операцияларды кылдат көзөмөлдөөнү көздөйт. Бири-бирине тууган эмес ар кандай адамдардан көп сандагы которуулар келип түшкөн жана андан кийин акча дароо накталай алынган же башка жакка которулган эсептер шектүү деп эсептелет.

Криптовалюталар, курал-жарак жана краудфандинг

Жогорку тобокелдиктеги ишмердүүлүктүн жаңыланган тизмесине виртуалдык активдер менен болгон операциялар кирди. Регулятор эл аралык краудфандинг кызматтары аркылуу каражат чогултууну, эгерде алар донорлорду идентификациялоого мүмкүндүк бербесе, өзүнчө категорияга бөлдү. Крипто-краудфандингди колдонуу — монеталарды баштапкы сунуштоо (ICO), децентралдаштырылган биржалар (IDO), токенсейлдер жана NFT аркылуу капитал тартуу өзгөчө кооптонууну жаратат.

Мындан тышкары, төмөнкүлөр жогорку тобокелдик факторлоруна киргизилди:

• эсептерди толтуруунун жана төлөмдөрдү жүргүзүүнүн анонимдүү жолдору;
• курал-жаракты сатып алуу-сатууга байланыштуу ишмердүүлүк;
• онлайн-казино жана электрондук казино операциялары;
• жеке жактардын дропперлик белгилери бар эсептери боюнча аракеттери.

«Жашыл зонада» эмнелер калат?

Ошол эле учурда жаңыланган редакцияда төмөнкү тобокелдик критерийлери сакталды. Буга мурдагыдай эле мамлекеттик органдар, ишканалар жана мекемелер, ошондой эле өздөрүнүн бенефициардык кожоюндары жөнүндө маалыматты ачыктаган коомдук компаниялар кирет. «Жашыл зонада» камсыздандыруу жана пенсиялык продуктулардын айрым түрлөрү да калды.

Reporter.kg маалымдамасы:

• Дропперлик — банк карталары, эсептер же электрондук капчыктар кылмыштуу кирешелерди транзиттөө, накталай кылуу же алардын келип чыгышын жашыруу үчүн колдонулган схема. Дропперлер (ортомчулар) бул үчүн акы алышат, ал эми алардын эсептери мошенниктер тарабынан уурдалган каражаттарды чыгарып кетүү үчүн колдонулат.
• Крипто-краудфандинг — криптовалюталарды жана санариптик инструменттерди, анын ичинде токендерди чыгарууну колдонуу менен долбоорлорго каржылоо тартуу ыкмасы.