Глава Национального агентства по виртуальным активам и блокчейн-технологиям при президенте КР Фархад Иминов представил на заседании Национального совета единую цифровую платформу лицензирования и надзора в сфере виртуальных активов, которую разрабатывает агентство.

По его словам, платформа призвана сформировать единый цифровой контур взаимодействия государства и участников рынка — от подачи заявления и выдачи лицензии до предоставления отчетности, мониторинга деятельности и риск-ориентированного надзора. Иминов отметил особое значение интеграции с глобальными аналитическими инструментами, что позволит вести непрерывный мониторинг операций и повысить эффективность управления рисками. Для участников рынка это означает более быстрые и прозрачные дистанционные процедуры без необходимости личного присутствия, а для государства — единый информационный контур и эффективный контроль за деятельностью участников рынка.

Далее в презентации подробно показали, как будет работать платформа. Она объединяет искусственный интеллект, блокчейн-аналитику в реальном времени и международные системы проверки личности и компаний — KYC и KYB. У платформы четыре входные точки: подача заявления, рассмотрение и выдача лицензий, модуль администрирования НАВА и публичный реестр. Все решения и подписи фиксируются в блокчейне, что гарантирует неизменяемость данных реестра.

Учетная запись создается через государственную систему идентификации Кызмат, а иностранные заявители могут использовать ПИН, полученный в налоговой службе, после чего проходят верификацию через международную систему Sumsub, которая проверяет документы и личность по глобальным базам данных, санкционным спискам и спискам разыскиваемых лиц. Данные о компании заполняются через ИНН, а согласия и подписи оформляются через государственную систему ЭЦП.

Одна из ключевых особенностей платформы — встроенный виртуальный ассистент НАВА, построенный на архитектуре Claude. Он автоматически анализирует загружаемые документы, проверяет их комплектность, выявляет противоречия и признаки редактирования или фальсификации, а также отвечает на вопросы заявителей в формате чата.

Данные о структуре владения и бенефициарных собственниках поступают автоматически из баз данных госорганов, а затем также проверяются через Sumsub. После выдачи лицензии НАВА в реальном времени отслеживает блокчейн-активность лицензиата через международную систему Chainalysis, которая выявляет связи с незаконными операциями, а данные об оборудовании и IP-адресах фиксируются на случай расследований.

После подачи полного пакета документов, применения электронной подписи и оплаты госпошлины заявление автоматически направляется на рассмотрение оператору НАВА. ИИ-ассистент помогает выявлять расхождения и формировать запросы заявителю, после чего сотрудник агентства сверяет данные и передает дело на рассмотрение коллегиального Комитета НАВА, в который входят руководство агентства и начальники профильных отделов. После одобрения комитетом ИИ-ассистент формирует проект уведомления заявителю, и процедура завершается выдачей лицензии.

Отдельный модуль платформы — «Публичный реестр», который в реальном времени предоставляет открытый доступ к сведениям о лицензиатах: поиск можно вести по номеру лицензии, названию организации или виду деятельности, а каждая запись содержит статус, срок действия лицензии, историю и QR-код.

Ключевая особенность платформы — интеграция блокчейн-аналитики с учетом криптокошельков и ежемесячной отчетностью, что позволяет вести непрерывный мониторинг транзакционной активности, автоматически выявлять незарегистрированные адреса и аномалии API. В случае выявления негативных сценариев предусмотрены меры воздействия — от отзыва лицензии до передачи материалов в правоохранительные органы.