В Кыргызстане предлагают значительно ужесточить наказание за отмывание преступных доходов и финансирование преступной деятельности. Нарушителям грозят крупные штрафы, отзыв лицензий, приостановление работы и ликвидация компаний. Соответствующий законопроект Министерства финансов КР вынесен на общественное обсуждение.

Разработчики считают, что поправки помогут устранить пробелы в законодательстве, сделать финансовые операции прозрачнее и усилить борьбу с незаконными денежными потоками.

Как говорится в справке-обосновании, действующие штрафы слишком низкие, чтобы удерживать компании от нарушений. Кроме того, закон не позволяет в полной мере привлекать к ответственности руководителей финансовых организаций и других должностных лиц, отвечающих за внутренний контроль.

В результате наказание несут преимущественно сами компании, тогда как руководители и сотрудники, принимавшие решения, могут избежать личной ответственности.

Еще одна проблема — действующее законодательство недостаточно четко разграничивает виды финансовых нарушений.

«Это затрудняет применение наказаний с учетом характера и тяжести нарушений. При этом некоторые надзорные органы не обладают необходимыми полномочиями для привлечения нарушителей к ответственности», — говорится в справке-обосновании.

Авторы законопроекта отмечают, что действующие нормы не в полной мере соответствуют международным стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Одно из главных изменений — разделение компаний на три категории в зависимости от выручки за последние 12 месяцев:

— до 8 млн сомов включительно;

— от 8 млн 1 сома до 50 млн сомов включительно;

— свыше 50 млн сомов.

Размер взыскания будет зависеть от выручки компании и тяжести нарушения. Новые компании, у которых еще нет данных о годовой выручке, будут относить к первой категории.

По мнению разработчиков, это позволит учитывать масштабы бизнеса и снизить коррупционные риски при назначении наказаний.

При этом за одно и то же нарушение смогут привлечь к ответственности и компанию, и виновного руководителя или сотрудника. Наказание организации не будет освобождать должностное лицо от ответственности, и наоборот.

За что будут штрафовать

Законопроект предусматривает ответственность за:

• отсутствие сотрудника, ответственного за внутренний контроль, и нарушение правил его организации;
• ненадлежащую проверку клиентов, в том числе их личности и конечных владельцев компаний;
• открытие анонимных счетов или счетов на вымышленные имена;
• несвоевременное сообщение о подозрительных финансовых операциях;
• нарушение правил блокировки средств лиц, включенных в санкционные перечни;
• денежные переводы без необходимой лицензии или регистрации;
• переводы денег и виртуальных активов без обязательных сведений об отправителе и получателе;
• сокрытие информации о бенефициарных владельцах компаний;
• разглашение клиентам информации о передаче сведений в орган финансовой разведки.

Так, за открытие анонимных счетов должностным лицам грозит штраф в размере 50 тысяч сомов, а компаниям — от 80 до 160 тысяч сомов в зависимости от выручки.

За нарушение правил замораживания средств лиц из санкционных перечней юридическим лицам придется заплатить от 100 до 300 тысяч сомов.

При повторном нарушении в течение года сумма увеличится до 500 тысяч сомов. Кроме того, деятельность компании могут приостановить или отозвать ее лицензию.

Ликвидация компаний

Самые строгие наказания предусмотрены для компаний, непосредственно участвующих в отмывании преступных доходов или финансировании преступной деятельности.

Если компания проводила операции со средствами, о преступном происхождении которых ей было заведомо известно, и эти действия не содержат признаков уголовного преступления, ее предлагают оштрафовать на 1 млн сомов. Имущество, использованное при нарушении, смогут временно изъять, а деятельность компании — приостановить на срок до одного года.

За участие в финансировании террористической или экстремистской деятельности, организованных преступных групп или распространения оружия массового уничтожения компанию предлагают штрафовать на 1 млн сомов и ликвидировать.

Такое же наказание предусмотрено за повторное участие в отмывании преступных доходов в течение года либо причинение значительного ущерба интересам граждан, общества или государства.

Аналогичные меры предлагают применять за создание или продолжение работы так называемых банков-оболочек. Решения о применении наиболее строгих мер будет принимать суд.

Усиление контроля за владельцами компаний

Поправки также касаются раскрытия информации о бенефициарных владельцах — людях, которые фактически владеют компанией или контролируют ее работу.

За несвоевременное предоставление таких сведений юридическим лицам грозит штраф от 40 до 70 тысяч сомов. Если компания не выявляет своих фактических владельцев, не хранит или не обновляет информацию о них, сумма составит от 50 до 150 тысяч сомов.

За предоставление заведомо ложных данных о бенефициарах взыскание может достигать 300 тысяч сомов.

Кроме того, предлагается расширить полномочия надзорных органов, в том числе органа финансовой разведки, Нацбанка, органов юстиции и других уполномоченных структур.

К числу госорганов, участвующих в противодействии отмыванию преступных доходов, также предлагают отнести ведомство, которое регистрирует права на недвижимость.

Анара Мамытова